Conseil Fiscal & Optimisation de Patrimoine — Services

Optimisation des Placements

Analyse de votre épargne existante et identification des opportunités
Construction d'un portefeuille diversifié adapté à votre profil
Sélection de produits (assurance-vie, PER, ETF, SCPI...)
Suivi des performances et arbitrages si nécessaire

Assurance et Protection

Audit de votre couverture prévoyance (décès, invalidité, arrêt de travail)
Assurance-vie comme outil d'épargne et de transmission
Garantie emprunteur optimisée pour vos projets immobiliers
Protection du conjoint et des proches en cas d'imprévu

Préparation Retraite

Estimation de votre future pension et calcul du gap de revenus
Mise en place d'un Plan d'Épargne Retraite (PER)
Stratégie multi-supports pour des revenus complémentaires
Simulation et suivi de votre trajectoire retraite dans le temps

Investissement Immobilier

Stratégie d'investissement locatif (nu ou meublé, LMNP)
Analyse et sélection de SCPI de qualité
Optimisation du financement et de l'effet de levier
Structuration fiscale de votre patrimoine immobilier

Transmission de Patrimoine

Audit successoral et cartographie de votre patrimoine
Utilisation des abattements et donations de son vivant
Clause bénéficiaire assurance-vie optimisée
Structuration pour limiter les droits de succession

Conseil Fiscal

Optimisation de votre fiscalité des revenus et du capital
Réduction d'impôt via enveloppes fiscales (PER, AV...)
Dispositifs immobiliers de défiscalisation (Pinel, Malraux...)
IFI : stratégie d'optimisation pour les patrimoines concernés

PROCESSUS

Mon accompagnement en 3 étapes

Rendez-vous Découverte

Analyse de votre situation, écoute de vos objectifs, présentation de mon approche.

Gratuit 60 - 90 min

Bilan Patrimonial

Diagnostic complet financier, fiscal, successoral — recommandations personnalisées.

Inclus Variable

Mise en Place & Suivi

Sélection et souscription des solutions via nos partenaires. Suivi personnalisé dans le temps.

Via partenaires Continu

POURQUOI NOUS CHOISIR

Nos engagements

Sans honoraires (si mise en place de solutions)

Rémunération transparente via nos partenaires. 96 € TTC / heure, en cas de préstation de conseil seule.

Certifié CIF

Conseiller en Investissements Financiers, immatriculé ORIAS et membre CNCEF.

Pédagogie

Vous comprenez chaque décision. Transparence et accompagnement à chaque étape.

Suivi personnalisé

Un interlocuteur unique, réactif et disponible pour ajuster votre stratégie dans le temps.

Conseil fiscal & gestion de patrimoine : une offre complète